実績紹介 栃木県在住 公務員 小池俊輔さん 由佳さん 夫妻の資産運用について

資産運用を始める前の 悩み・不安・痛み・解決したい問題・満たしたいと思っていた欲について書いてください。

低金利時代と言われている昨今、毎月の定期預金だけで大丈夫なのかと漠然とした不安がありました。また、東京オリンピックを控える2020年から日本経済は大きく変わるのではと何となく感じており、その変化の中でも良い対応ができるよう、お金についての勉強をしたいと考えていました。

しかし、勉強といっても本を読む程度で、もっと効果的な勉強方法や有益な情報があるのではないかと思っていましたが、何をしていいのかわからずに悶々としていました。また、実際に資産運用をするとなった場合、何から手を着けてよいかわからず時間だけが過ぎていくだけでした。

一定額あった預貯金を資産運用したいと考えていたが、知識がなくどこにどのように投資すべきかが分かりませんでした。今もこれからも旅行や買い物など我慢せず、老後何不自由ない暮らしを送りたいと思っていたが、それが実現できるのか漠然とした不安がありました。

②一緒に活動を始めてからどんな所が変わりましたか?? 具体的に書いてください。

資産運用に関するセミナーを受講し、お金や投資に対する考え方・イメージが変わりました。今まではお金に対して「お金に関する話はタブー」等といったネガティブなイメージを持っており、また投資に関しては詐欺やギャンブルを連想していました。

今はお金に対しては、豊に生きるためのツールであり、しっかりと向き合う必要があるもので、お金を稼ぐこと、お金持ちの人に対しては「がめつい」ではなく「工夫・努力した成果」というイメージを持つようになっていきました。

また、投資に関しても、FXトレードのようなものが全てではなく、積立投資や配当金投資もあることがわかり、投資することに対して「時間をかけてお金に働いてもらう」というイメージを持つようになりました。

また、YELLさん主催の健康に関するセミナーを受講し、自分の生活習慣、特に食習慣を見直し、約10kgの減量に成功し、現在もリバウンドも無く健康に過ごせています。

そして、YELLさん主催の旅行に関するセミナーでは、受講して得た知識で、日々の支払いをクレジットカードに集約し、ポイントで航空券、ホテル代が無料にできることを学び、妻と沖縄旅行を楽しむことも出来ました。今まで旅行は「車や電車で行けて安い宿で」と考えていたが完全に考え方が変わりました。

ただ貯金するだけでは、お金の価値が目減りしてしまうことを学び、小嶋さんにサポートしていただきながら、夫婦で話し合って資産運用を開始することができ、数ヶ月で配当が入る体験をさせていただきました。

また保険料や生活費の支払いに利用しているクレジットカードで貯まるポイントを使用し、航空券・ホテルが無料となり、最高の沖縄旅行を存分に楽しむことができました。

③一緒に活動を始めてから具体的にどんな取組みをしたのか教えてください。

定期預金と保険のみの資産運用から、普段の生活から無駄を省き、投資でお金に働いてもらう運用に切り替えた。具体的には下記のとおり。
・定期預金をしていた分を積立投資にあて、老後の資産を作りつつ、クレジットカードも活用しポイントを獲得する仕組みを構築。
・中期的な視点で暗号資産にドルコスト平均法で少額積立投資。
・保険の見直しで月々の固定費を削減。
・家計簿を自作し、月々の支出状況を確認し、無駄な支出がないように努める。
他、医療費がかからないよう日頃から健康に気をつかったり、知識をアップデートするため、自分で情報を集めたり、小嶋さんの主催するセミナーに参加している。

まず月々の支出を見直し、夫が独自に作成した家計簿を使用した上で、無駄のない有用なお金の使い方を意識出来る様になった。

④これまでの活動の中で、一番印象に残っているエピソードを教えてください。

初めていただいた配当金で小嶋夫妻と夫婦でお祝いをしたこと。普段は行かないようなお店で配当金が出たことを一緒に喜んでいただいて、これからの夢や希望を語り合って、これからも頑張っていこうと思える有意義な時間だった。

月1回ペースで開催されている小嶋さん主催の勉強会で、最高の仲間と切磋琢磨しながら学び喜べていること。そして、資産運用を通して、現実的に未来の幸せを考えるようになり、家族だけでなく、小嶋さんはじめチームで出会えた仲間との幸せを共に実現したいと今強く思えていること。

⑤今、思うこと、YELL合同会社への要望、これから実現していきたい未来について自由に書いてください。

日々の無駄を省き、資産運用を加速させ、お金や時間を有意義に使っていきたい。これからも一緒に勉強させていたただき、知識や考え方を更新し、できることから実践していきたい。

配当を生活費に回すのではなく、先を見据えたさらなる資産運用をしていきたい。マイルやポイントを利用して、近々海外旅行に行ってきます。

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